【識港網訊】疫情防控以來，為有效應對金融電信網絡詐騙手段不斷翻新的態勢，保障顧客資金安全，浦发銀行深圳分行多措並舉，通過警銀合作、宣傳教育、嚴格監測等方式嚴格落實電信網絡詐騙防範工作，持續提高該行營業網點員工的識別能力，不斷提升金融消費者對違法犯罪活動的風險防範意識。

銀行工作人員相互配合

協助警方抓獲嫌疑人

目前，全國正開展“斷卡行動”，各地公安機關立即行動，大力打擊買賣“兩卡”行為。浦发銀行泰然支行最近就全力協力警方，控制了一名“兩卡”買賣的犯罪嫌疑人。

“對方的開卡用途不清晰，而且在說明用途時眼神飄忽、神情緊張。”經過“斷卡行動”相關培訓的浦发銀行大堂經理感覺不太對勁，於是她立馬讓開卡“客戶”到前台登記信息，並憑借搭檔之間的默契由另一位大堂經理迅速將情況報送廳堂主管。運營主管通過“斷卡線索名單”進行搜索，確認為涉案人員，於是第一時間報警。

為給警方爭取時間，該行工作人員告知“客戶”開卡需要核實手機號碼，並進行實名登記，以此與“客戶”周旋拖延時間。其間，這位開卡“客戶”一度想離開。憑借長期的服務經驗，廳堂工作人員稱機器暫時沒有卡片可以发，需要櫃員加卡，隨後幫助“客戶”取號。不僅如此，廳堂人員還立即聯動保安，防止這位“客戶”溜走。

為打消嫌疑人疑慮，浦发銀行泰然支行整支運營團隊相互配合，有條不紊地派人加卡與詢問需求。同時，該行運營主管與警方一直保持聯系。警方隨即出警，在核實身份後帶走涉案人員。

談到高效且縝密的應對手段，該行一名工作人員表示：“我們行一直在開展防範電信網絡詐騙的培訓工作，這是我們作為銀行運營服務人員的基本要求，也是對客戶資金安全和健康金融生態的一份責任。”

銀行多用一分心，電信網絡詐騙活動就能夠被扼殺在苗頭期。除了泰然支行，浦发銀行深圳分行轄區各網點也在積極配合相關工作的開展。

防電詐宣傳教育活動

將走進社區企業

深圳市打擊治理電信網絡新型違法犯罪中心就收到該行極有價值的線索信息，在專項工作中成功偵破多例案件。其中，浦发銀行科苑支行的工作人員在認真完成中心推送的“近期在深圳開設3張及以上銀行賬戶的人員”數據分析及盡職調查時，敏銳发現某位具有相同戶籍的團夥成員存在集中開戶、小額測試、頻繁交易、買賣銀行卡的可疑行為。該行及時向中心反饋調查結論，為中心偵破該案件提供了重要證明材料。

浦发銀行龍華支行的廳堂人員則在開戶時注意到了可疑細節。在為個人客戶葛某某辦理開戶過程中，工作人員发現該客戶開戶時使用“賬戶交流”微信群，龍華支行遂拒絕了該客戶的開戶申請，並在第一時間向公安機關上報相關線索。中心根據該重要線索進行立案偵查，按圖索驥破獲了一個龐大的買賣銀行卡犯罪團夥。

因對顧客高度負責的態度以及對極具專業的識別慧眼，浦发銀行深圳分行收到相關部門的感謝與勉勵。接下來，浦发銀行深圳分行將通過培訓宣講繼續增強工作人員對電信網絡詐騙的警惕程度，並結合線上線下宣傳渠道，走入社區、企業向市民開展常態化的防電信網絡詐騙宣傳教育活動，不斷支持有關部門打擊電信網絡詐騙違法犯罪的工作，為維護健康金融生態、構建平安深圳貢獻更大的力量。（陳素慧）

相關鏈接：“斷卡行動”

“斷卡行動”嚴厲打擊整治非法開辦販賣電話卡、銀行卡等違法犯罪。

“斷”，要斬斷的是境外詐騙集團的“信息流和資金流”。“卡”是指除了手機卡、銀行卡，還包括虛擬運營商的電話卡、物聯網卡，以及對公賬戶、微信支付寶等第三方支付賬戶。

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