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建行去年多賺7% 勝預期
來源:香港商報    2023-03-30 11:56
受惠利息收入增加和綜合經營效能的提升,建設銀行(0939)去年純利上升7%至3238億人民幣(下同),利息淨收入6431億元。淨利息收益率2.02%,經營效益保持市場前列,每股收益1.28元。派末期息0.389元,按年增6.9%。管理層表示,未來會持續發展新金融,加強風險防控,提升國際競爭能力。

【識港網訊】受惠利息收入增加和綜合經營效能的提升,建設銀行(0939)去年純利上升7%至3238億人民幣(下同),利息淨收入6431億元。淨利息收益率2.02%,經營效益保持市場前列,每股收益1.28元。派末期息0.389元,按年增6.9%。管理層表示,未來會持續發展新金融,加強風險防控,提升國際競爭能力。

建設銀行公布2022年度經營業績,經營效益保持同業領先,全年純利3238億元,增幅7.1%,盈利保持平穩增長,主要因生息資產保持較好增長態勢,帶動利息淨收入6430.6億元,增幅 6.22%。淨利息收益率2.02%,平均資產回報率1.00%,加權平均淨資產收益率12.27%,資本充足率18.42%

資產負債穩健均衡增長。截至去年底,該行資產總額34.60萬億元,增幅14.37%;其中發放貸款和墊款淨額20.50萬億元,增幅12.79%,債券投資8.31萬億元,增幅12.70%。負債總額31.72萬億元,增幅14.77%;其中吸收存款25.02萬億元,增幅11.81%。資產品質總體平穩。集團不良貸款率1.38%,穩中有降;撥備覆蓋率241.53%,保持良好風險抵補能力。

受外部經營環境變化等因素影響,期內該行手續費及佣金淨收入為1160.9億元,降幅4.45%,並拖累非利息淨收入見1150.9億元,按年下跌27.8%。該行指,加強全面成本管理,業務及管理費較上年增長1.6%;成本收入比28.25%,按年上升0.61個百分點;主要根據實質風險判斷計提貸款和墊款等資產損失準備,減值損失總額1550億元,較2021年減少8.1%。

全力支援實體經濟發展

建行全力支援實體經濟,加大綠色金融、普惠金融、先進製造業、戰略新興產業等領域信貸投放,精準滴灌重點領域重點區域,發放貸款和墊款淨額較上年增加2.32萬億元,增幅12.79%。其中境內公司類貸款11.02萬億元,較上年增加1.43萬億元,增幅14.87%。基礎設施行業領域貸款餘額5.71萬億元,增幅12.62%;投向製造業的貸款2.24萬億元,增幅32.78%;戰略性新興產業貸款餘額1.47萬億元,增幅59.80%;全年累計為5,170個核心企業產業鏈的11.90萬戶鏈條客戶提供9,205.41億元供應鏈融資支援。

該行加大對地域經濟的支持,京津冀、長三角、粵港澳大灣區公司類貸款增速均超過20%。同時,助力穩外資穩外貿,暢通全球貿易產業鏈、供應鏈和價值鏈,“建行全球撮合家”平台累計為35個國家和地區的1.7萬餘家企業舉辦了210餘場數字會展和跨境對接活動。2022年貿易融資投放1.77萬億元,有力保障外貿企業資金需求。

加大投放的同時,建行守牢金融風險底線,強化重大金融風險防控,持智能風控體系升級,各類風險整體可控。2022年末,不良貸款餘額2,928.25億元,較上年增加267.54億元;不良貸款率1.38%,較上年下降0.04個百分點。

持續深化新金融行動

房地產作為經濟重要板塊,建行持續探索金融助力房地產發展新模式,完善住房租賃金融服務新體系,發起設立募資規模300億元的全國第一支住房租賃基金。截至2022年末,公司類住房租賃相關貸款餘額2,421.92億元,較上年增加1,087.31億元,增幅81.47%,支持住房租賃企業超過1,000家、保障性租賃住房項目超過600個。「CCB建融家園」平台企業用戶達1.6萬戶,個人用戶超4,300萬戶。管理房源超過16萬間,開業運營的「CCB建融家園」長租社區超過200個。

建行繼續聚焦普惠金融高品質發展,結合數字化線上化服務,成為普惠金融供給總量最大的金融機構。截至2022年末,普惠金融貸款餘額2.35萬億元,較上年增加4,776.76億元,增幅25.49%;普惠金融貸款客戶253萬戶,較上年增加58.92萬戶;「建行惠懂你」APP累計訪問量超過2.1億次,授信客戶198.68萬戶,授信金額1.64萬億元,創歷史新高。

綠色貸款增量創歷史新高

在綠色金融方面,建行繼續給力, 2022年末,綠色貸款餘額2.75萬億元,較上年增加7,869.76億元,增量創歷史新高。持有人民幣綠色債券餘額較上年增長逾110%,外幣綠色債券餘額增長逾10%。全年參與承銷87筆境內外綠色及可持續發展債券,承銷規模1,560.67億元,較上年增長25.79%;發行多筆綠色債券,發行金額折合人民幣超170億元。明晟ESG連續三年獲評A級。

在金融科技方面,建行持續自主創新,加強新金融數字基礎設施建設,打造「建行雲」金融業雲服務品牌,算力規模較上年提升超30%,整體規模和服務能力保持同業領先,為超過200家金融同業、政府等客戶提供科技服務。該行加大金融科技投入。2022年末,金融科技人員數量為15,811人,佔集團人數的4.20%;金融科技投入232.90億元,佔營業收入的2.83%;累計獲取專利授權1,256件,較上年增加525件,發明專利授權數量國內銀行業領先。

同時,建行創新驅動數位化經營,發布《數位建行建設規劃(2022—2025年)》,明確數位化經營的發展方向和總體路線圖。持續完善以「雙子星」為核心的生態場景體系,加速推進業務、資料、技術「三大中台」建設,圍繞重點業務領域積極開展產品創新。2022年,建設銀行開展10項戰略性創新專案,完成28項總行重點創新項目、2,115項分行自主創新項目和2,666項分行移植創新項目。

鞏固零售信貸第一大行地位

專業專注服務大眾客戶,縱深推進大財富管理戰略,鞏固零售信貸第一大行地位,2022年末,境內個人存款13.07萬億元,增幅15.92%,新增金額創近年最高;個人全量客戶7.39億人,管理個人客戶金融資產16.96萬億元;私人銀行客戶資產達2.25萬億元,個人金融業務利潤佔比為56.65%。

建行也積極構建消費金融生態圈助力擴大內需。2022年末,境內個人貸款8.24萬億元,增幅4.37%。支持住房消費,滿足居民合理住房需求,個人住房貸款6.48萬億元,增幅1.46%;深耕消費信貸,創新推出汽車、裝修、旅遊、教育、留學等領域消費信貸服務,信用卡貸款餘額9,248.73億元,增幅3.20%,個人消費貸款2,954.43億元,增幅26.81%;手機銀行用戶數達到4.4億,「建行生活」客戶數突破1億,累計為35萬家商戶門店提供免佣金的線上經營和流量平台,承接發放220多個城市政府消費券超30億元,拉動社會民生消費近百億,助力擴大內需和消費復蘇。

業務發展向好,建行不忘負起社會責任,拓展「勞動者港灣+」服務,向社會開放「勞動者港灣」13,875個,豐富適老助老、綜合政務、鄉村振興、綠色低碳、無障礙服務等服務內涵;實施多項適老化及無障礙改造,滿足殘疾人和需特殊關愛群體的需求,145個網點通過《銀行營業網點適老服務要求》團體標準認證,數量保持同業第一。持續打造公益品牌,開展母親健康快車、高中生成長計劃、「善建家園」鄉村振興專案和建行希望小學等長期公益項目,2022年公益捐贈總額1.28億元。

责任编辑:yangbx