【識港網訊】88個國家108家媒體於20日發表聯合重磅報道，揭露滙豐銀行、德意志銀行、摩根大通等眾多大型銀行，在明知交易可疑的情況下，仍然幫助詐騙集團、恐怖分子、毒販和貪腐官員等轉賬及洗錢。據統計，這些銀行在1999年至2017年間，共涉及轉移2萬億美元(約15.6萬億港元)贓款，其中滙豐銀行涉及幫助一個龐氏騙局集團將8000萬美元(約6.24億港元)經美國轉至香港。

根據美國財政部的金融犯罪執法網絡(FinCEN)規定，銀行在懷疑某項交易涉及洗錢、詐騙等非法行為時，需要提交可疑活動報告。美國Buzzfeed新聞網站取得1999年至2017年間的2121份可疑活動報告，將這些文件共享給國際調查記者同盟(ICIJ)，進而分發給至88個國家的108家新聞媒體。這些媒體歷時16個月，挖掘出各大銀行如何協助2萬億美元贓款在全球流動。

據統計，涉及處理最多可疑款項的是德意志銀行，經手了1.3萬億美元，排名第二的摩根大通經手了5400億美元的疑似贓款。另外，滙豐銀行放任詐騙團伙捲走投資者8000萬美元(約6.24億港元)一事也成為焦點。

巨額騙款經美轉港

這宗投資詐騙為「WCM777萬通奇蹟」，騙局主腦為當時生活在洛杉磯的中國籍男子徐明，他在2013年至2014年自稱經營所謂的萬通投資銀行，許諾投資者將在100天內得到100%的盈利。這是一宗典型的龐式騙局，許多美國、中國、哥倫比亞和秘魯的投資者上當受騙。徐明則將騙款匯往香港的滙豐銀行賬戶，總涉事金額高達8000萬美元(約6.24億港元)。

美國加州當局早在2013年9月就曾告知滙豐，「WCM777」涉及詐騙，並向該州居民發出警告。滙豐銀行內部也在2013年10月至2014年3月之間提交了三份可疑活動報告，認為該公司存在可疑的電子資金傳遞(EFT)和電匯匯款，並懷疑存在金字塔式騙局。不過，滙豐卻一再放任可疑匯款源源不斷匯入「WCM777」的香港賬戶，直到美國證券交易委員會2014年4月提出起訴之後，才關閉這一賬戶。當時賬戶內已經幾乎沒有餘款，無法追回投資者的損失。徐明最終在2017年因詐騙被中國當局拘捕，被判囚三年，他表示，滙豐銀行沒有聯絡過他。

滙豐銀行對騙款睜一隻眼閉一隻眼的態度，還間接導致了一起命案。美國加州投資人帕切科2014年號召多人投資「WCM777」，導致所有人血本無歸，一位損失了3000美元的女性憤怒地買兇殺死帕切科，釀成悲劇。

滙豐：比2012年更安全

這不是滙豐第一次陷入醜聞，在2012年，該銀行被指控通過美國金融系統為伊朗當局以及墨西哥販毒集團洗錢，滙豐最終向美國政府支付19億美元(約148.2億港元)達成和解，美國司法部當時拒絕起訴滙豐，聲稱這會引起「全球金融災難」。據今次報道指出，英國當局當時阻礙了美國調查，並影響了最終結果。

不過，曾被罰過19億美元，滙豐銀行依然沒有改過自新，次年就放生了「WCM777」騙局。據統計，在2011年至2017年之間，光是香港的滙豐賬戶就至少流經了價值15億美元(約117億港元)的可疑交易，其中9億美元(約70.2億美元)與犯罪活動有關。

對此，滙豐回應稱，自2012年起，該銀行在超過60個司法管轄區大幅改革打擊金融犯罪的能力，滙豐現在是一家比2012年時安全得多的機構。

20日發布的聯合報道僅統計了2121份可疑活動報告，而美國財政部在2011至2017年間，實際上共收到1200萬份可疑活動報告。這意味着全球贓款流動規模比目前揭露出的數字要更為龐大。

摩根大通助特朗普心腹轉贓款

在美國財政部的外泄文件中，總統特朗普前競選經理馬納福特的大名赫然在列。據報道，摩根大通自2012年開始就為馬納福特進行過至少八次可疑轉賬，包括2017年從一家塞浦路斯的空殼公司轉移了3億美元的可疑電匯。

據報道，馬納福特是特朗普2016年獲得共和黨黨內總統提名的功臣，但他同年8月因醜聞曝光辭職，據報道，馬納福特曾為烏克蘭前總統亞努科維奇擔任顧問，還曾接受烏克蘭親俄政黨「地區黨」一筆75萬美元的現金，但他未向美國當局註冊自己為外國代理人的事實。2019年3月，因稅務詐騙和銀行詐騙等罪名，馬納福特被判7年半的有期徒刑。

不過，儘管摩根大通多次承諾將改善防洗錢系統，但在馬納福特因洗錢醜聞辭職14個月後，摩根大通還幫他交易了至少650萬美元。

除此之外，摩根大通還曾幫助俄羅斯黑幫總頭目、聯邦調查局(FBI)十大通緝犯之一莫吉列維奇轉移10.2億美元，該銀行還幫助在逃貪污犯劉特佐，從馬來西亞主權財富基金「一馬基金」轉走10億美元。