【識港網訊】早前有本港數字銀行發現騙徒用新手法犯案，突破銀行的人臉識別系統操控戶口，曝露系統的保安漏洞。警方早前接獲銀行業界通報後展開調查，發現有跨境犯罪集團招攬內地居民開設傀儡戶口，然後預先錄製「動態人臉」短片，內地同黨利用有關影片及戶口資料，遙距操控傀儡戶口清洗黑錢，香港警方遂聯同深圳警方展開代號「吼雷」的聯合行動拘捕3人，涉操控涉及6間銀行合共184個傀儡戶口，共清洗2.74億港元懷疑犯罪得益。警方與金管局即時向銀行業發出警示，促請即時落實多項新的偵測措施，堵塞洞漏，以防範及堵截非法活動。

目前，數字銀行的手機程式需要通過真人動態人臉識別，才能登入及操控戶口，其間用戶需要對着鏡頭作出搖頭、眨眼等動作，以確保是真人操作。

開戶者拍片交內地同黨

警方財富情報及調查科財富調查組總督察盧彥霖昨日公布一個犯罪集團突破該保安程序。該集團首先招攬內地居民到香港，用他們的個人資料在數字銀行開設傀儡戶口。之後，犯罪集團會要求開戶人拍攝一段動態人臉短片，再把這些影片及相關戶口資料轉交予內地同黨，方便內地同黨在內地利用銀行手機應用程式操控這些傀儡戶口清洗黑錢。

當銀行手機應用程式的身份驗證系統要求客戶進行人臉識別時，集團成員便利用之前預先錄製的短片作面容識別，然後操控戶口把犯罪得益轉移。

據了解，犯罪集團以數百至1,000元報酬，招攬內地人來港開設多個傀儡戶口。

疑犯住酒店房 警檢5部手機

本月14日及15日，深港兩地警方展開聯合行動，香港警方以涉嫌串謀洗黑錢罪拘捕一名姓盧(32歲)、報稱從事代購行業的本地男子，相信為集團骨幹成員，懷疑他與內地同黨成員招攬內地居民到香港，安排他們透過互聯網在數字銀行開設銀行戶口。警方在疑犯租住的酒店房間，共檢獲5部手機，並在手機內發現多段懷疑傀儡戶口持有人的自拍短片。該名被捕男子亦先後利用自己持有的16個銀行戶口，在去年1月至今年7月期間，共清洗5,400萬元懷疑犯罪得益。該名男子已被暫控3項洗黑錢罪，已在東區裁判法院提堂。

在實時情報互通下，內地公安亦同步在深圳展開拘捕行動，在兩個住宅單位內，以洗錢罪拘捕兩名年齡分別41歲及43歲的內地居民，並檢獲了3部涉案手提電話，相信二人在單位內操控傀儡戶口。

警方相信涉案犯罪集團多次協助及教唆內地居民開設，並交出戶口用作清洗犯罪得益，由去年12月至今年8月，共清洗2.74億元，當中包括超過4,700萬元來自本地及海外共337宗騙案的騙款，損失最多的一宗網上情緣兼投資騙案，一名在商界任職高層的女子，在3至5個月之間被騙1,100萬港元。

警方指出，今次行動體現了兩地警方緊密合作 、聯手打擊跨境洗黑錢的決心，未來雙方會繼續加強情報交流及執法協作，保障香港金融系統的安全。打擊洗黑錢罪行是警務處處長的首要行動項目之一，警方會繼續與其他國家和地區緊密溝通、深度協作、作出聯合部署、發揮協同效應，加強打擊各類跨境洗黑錢的罪行。